Unsere AML und Verifizierungsregeln

Wir führen Fontan Casino unter der Lizenz ALSI-202501029-FI2 der Behörde von Anjouan und setzen die dort geltenden Anti-Geldwäsche-Vorgaben vollständig um. Auf dieser Seite erklären wir Ihnen, wann wir welche Dokumente benötigen und wie wir Ihre Daten schützen.

Unsere AML Politik im Überblick

Geldwäsche, Terrorfinanzierung und Betrug haben auf unserer Plattform keinen Platz. Wir betreiben Fontan Casino als Marke der Fontan Entertainment N.V. und unterliegen den Anti-Geldwäsche-Regeln unserer Lizenzjurisdiktion Anjouan. Ein eigener Compliance-Bereich prüft alle Vorgänge nach diesen Standards.

Konkret bedeutet das für Sie: Wir kennen unsere Spieler, dokumentieren ungewöhnliche Transaktionen und melden verdächtige Sachverhalte an die zuständige Financial Intelligence Unit. Gelder aus Kriminalität lassen sich so nicht über Einzahlungen oder Auszahlungen bei uns waschen.

• Identifizierung jedes Spielers vor der ersten Auszahlung (KYC)
• Fortlaufende Überwachung von Ein- und Auszahlungsmustern
• Meldepflicht bei begründetem Verdacht auf Geldwäsche
• Schulungen unserer Mitarbeiter nach Lizenzvorgaben

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte der Prüfung

Die Verifizierung läuft bei uns gestaffelt. Schon bei der Registrierung gleichen wir Ihre Angaben wie Name, Geburtsdatum und Adresse mit Basisdaten ab. Vor der ersten Auszahlung verlangen wir die vollständige Identitätsprüfung, spätestens aber wenn kumulierte Transaktionen 2.000 EUR erreichen. Bei höheren Summen oder Auffälligkeiten können wir jederzeit weitere Nachweise anfordern.

• Registrierung: automatischer Abgleich der Stammdaten
• Erste Auszahlung: Ausweisdokument und Selfie
• Ab 2.000 EUR kumuliert: vollständige KYC-Prüfung
• Bei Auffälligkeiten: erweiterte Prüfung jederzeit möglich

Benötigte Dokumente

Für die Identitätsprüfung akzeptieren wir Reisepass, Personalausweis oder Führerschein, jeweils mitSelfie zur Gesichtserkennung. Als Adressnachweis dienen eine aktuelle Rechnung (maximal 3 Monate alt) oder ein Meldezettel. Zusätzlich prüfen wir, ob die Zahlungsmethode auf Ihren Namen läuft, etwa über einen Screenshot Ihres E-Wallets oder Ihrer Karte.

• Ausweis oder Reisepass (gültig, gut lesbar)
• Selfie mit dem Dokument in der Hand
• Adressnachweis: Versorgerrechnung oder Meldebestätigung
• Nachweis des Zahlungsmittels, wenn die Methode auf Sie laufen muss

So läuft die Prüfung ab

Die Verifizierung führen Sie direkt im Konto unter „Verifizierung“ durch. Laden Sie die Dokumente hoch, danach prüft unser Team sie in der Regel innerhalb von 24 Stunden. Bei vollständigen und lesbaren Unterlagen geht es häufig schneller; über das Ergebnis informieren wir Sie per E-Mail und im Konto.

• 1. Bereich „Verifizierung“ im Konto öffnen
• 2. Ausweisdokument von beiden Seiten fotografieren
• 3. Selfie mit Dokument aufnehmen
• 4. Adressnachweis hochladen
• 5. Prüfung abwarten (in der Regel bis 24 Stunden)
• 6. Bestätigung per E-Mail erhalten

Datenschutz der Dokumente

Ihre Dokumente übertragen wir verschlüsselt und speichern sie auf Servern mit beschränktem Zugriff. Nur autorisierte Mitarbeiter des Compliance-Teams können die Unterlagen einsehen. Eine Weitergabe an Dritte erfolgt ausschließlich, wenn gesetzliche Meldepflichten der Lizenz von Anjouan dies verlangen.

Nachweis der Geldherkunft

Bei größeren Einzahlungen oder ungewöhnlichem Spielverhalten dürfen wir nach der Herkunft Ihrer Mittel fragen. Das ist keine Formalität gegen Sie persönlich, sondern eine gesetzliche Pflicht, die uns die Lizenz von Anjouan auferlegt. Typische Auslöser sind kumulierte Einzahlungen ab 10.000 EUR oder Muster, die nicht zu Ihrem bisherigen Profil passen.

Als Beleg genügen je nach Fall Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide, Kontoauszüge, Nachweise aus Vermietung oder einem Verkauf von Vermögenswerten. Prüfen Sie bitte, dass der Beleg Ihren Namen trägt und die relevante Transaktion erkennbar ist.

• Gehaltsabrechnung oder Arbeitsvertrag
• Steuerbescheid des letzten Jahres
• Kontoauszug mit erkennbaren Zuflüssen
• Verkaufsbeleg etwa bei Immobilien oder Fahrzeugen

Wie wir Transaktionen überwachen

Jede Einzahlung und Auszahlung läuft durch unser Monitoringsystem. Es erkennt auffällige Muster, etwa viele kleine Einzahlungen kurz hintereinander, Auszahlungen unmittelbar nach Einzahlungen ohne nennenswertes Spiel oder Wechsel zwischen vielen Zahlungsmethoden. Solche Vorgänge prüfen wir manuell, bevor wir eine Auszahlung freigeben.

Auszahlungen erfolgen auf demselben Weg wie die Einzahlung (Same-Methode-Regel). Haben Sie mit Visa eingezahlt, zahlen wir auf dieselbe Karte aus; bei Kryptowährungen wie Bitcoin, Ethereum oder Tether geht die Auszahlung an die Ausgangsadresse. Der Mindestbetrag für Auszahlungen liegt bei 10 EUR, das Tageslimit bei 5.000 EUR und das Monatslimit bei 20.000 EUR.

Was bei fehlender Verifizierung passiert

Kommt die Verifizierung nicht zustande, schränken wir das Konto schrittweise ein. Solange die Identitätsprüfung aussteht, blockieren wir Auszahlungen; das Guthaben bleibt dabei erhalten. Reichen Sie die Dokumente nicht innerhalb von 30 Tagen nach unserer Aufforderung nach, können wir das Konto vorübergehend einfrieren und den Support einschalten, um den Fall zu klären.

Stellen wir bei der Prüfung falsche Angaben, Dokumentenfälschungen oder Mehrfachkonten fest, schließen wir das betroffene Konto und behalten uns Meldungen an die Lizenzbehörde vor. Legitime Auszahlungsbeträge aus fairem Spiel zahlen wir in diesen Fällen nur nach erfolgreicher Klärung der Identität aus.

• Ausstehende Prüfung: Auszahlungen gesperrt, Spielen bleibt möglich
• Keine Dokumente nach 30 Tagen: Konto vorübergehend eingefroren
• Falsche Angaben oder Fälschungen: Kontoschließung und Meldung

Wie lange wir Dokumente speichern

Verifizierungsunterlagen bewahren wir gemäß den Vorgaben unserer Lizenz bis zu fünf Jahre nach Ende der Geschäftsbeziehung auf. Diese Frist dient der Nachvollziehbarkeit gegenüber der Financial Intelligence Unit und der Behörde von Anjouan. Nach Ablauf löschen wir die Dokumente sicher, sofern keine gesetzliche Aufbewahrungspflicht mehr besteht.

Sie können jederzeit über [email protected] Auskunft über die von uns gespeicherten Daten verlangen. Unser Support ist rund um die Uhr erreichbar und beantwortet auch Fragen zu laufenden Verifizierungen.

Häufige Fragen zu Fontan Casino

Wie lange dauert die Verifizierung bei Fontan Casino?

In der Regel prüfen wir vollständige Dokumente innerhalb von 24 Stunden. Sie erhalten das Ergebnis per E-Mail und eine Benachrichtigung im Konto.

Warum muss ich vor der ersten Auszahlung verifiziert werden?

Unsere Lizenz von Anjouan verlangt die Identitätsprüfung vor der ersten Auszahlung. Damit stellen wir sicher, dass Auszahlungen nur an den rechtmäßigen Kontoinhaber erfolgen.

Kann ich auf eine andere Methode auszahlen lassen?

Nein. Wir zahlen auf demselben Weg aus, auf dem Sie eingezahlt haben. Das gilt für Karten, E-Wallets, Trustly und Kryptowährungen gleichermaßen.

Was passiert mit meinen Dokumenten nach der Prüfung?

Wir speichern sie verschlüsselt bis zu fünf Jahre nach Ende der Geschäftsbeziehung, wie es die Anti-Geldwäsche-Vorgaben unserer Lizenz verlangen, und löschen sie danach sicher.